بررسی جرم پولشویی:
تاریخ ارسال : 1404/05/03
برای تحقق جرم پولشویی، باید سه رکن اساسی وجود داشته باشد:
- عنصر مادی: این عنصر شامل مجموعه اعمالی است که برای پنهان کردن منشأ غیرقانونی پول انجام میشود. این اعمال میتواند شامل انتقال پول به حسابهای بانکی مختلف، سرمایهگذاری در املاک و مستغلات، خرید کالاهای لوکس و… باشد.
- عنصر معنوی: عنصر معنوی جرم پولشویی، قصد مرتکب است. یعنی فرد باید آگاهانه و با قصد پنهان کردن منشأ غیرقانونی پول، اقدام به انجام اعمال پولشویی کند.
- عنصر موضوعی: عنصر موضوعی جرم پولشویی، عواید حاصل از جرم است. این عواید میتواند از هر نوع جرمی مانند قاچاق مواد مخدر، فساد، اختلاس و… حاصل شود.
مصادیق جرم پولشویی:
- سرمایهگذاری در املاک و مستغلات: خرید املاک و مستغلات با پولهای حاصل از جرم
- تاسیس شرکتهای صوری: استفاده از شرکتهای صوری برای انتقال و پنهان کردن پولهای کثیف
- انتقال پول به حسابهای بانکی خارجی: انتقال پول به حسابهای بانکی در کشورهای دیگر برای پنهان کردن منشأ آن
- خرید کالاهای لوکس: خرید کالاهای لوکس با پولهای حاصل از جرم
- تبدیل پول به ارزهای دیجیتال: استفاده از ارزهای دیجیتال برای پنهان کردن منشأ پول
- استفاده از صرافیها و موسسههای مالی: استفاده از صرافیها و موسسات مالی برای انتقال پول و استفاده از روشهای پیچیده مالی برای پنهان کردن مسیر پول
مجازات مرتکبین جرم پولشویی:
به صورت کلی مجازات مرتکبین پولشویی به حبس از ۵ تا ۱۵ سال و جزای نقدی به میزان ۲ تا ۵ برابر ارزش عواید حاصل از جرم محکوم میگردند!
