📌پول را فقط به حساب طرف معامله بزنید!
تاریخ ارسال : 1404/09/15
⚖بیشتر بدانیـم؛
📌پول را فقط به حساب طرف معامله بزنید!
⚠️هشدار مهم بانک مرکزی: اگر در معاملات، مبلغ را به حساب شخصی غیر از طرف قرارداد واریز کنید، ممکن است ناخواسته درگیر پولشویی، فرار مالیاتی یا حتی انسداد حساب بانکی شوید!
❌و اما چرا در معاملات، نباید از حساب شخص ثالث استفاده کنیم؟
▪️احتمال درگیر شدن در فعالیتهای مشکوک؛ حساب شما ممکن است به عنوان ابزار پولشویی شناسایی شود، حتی اگر بیخبر باشید!
▪️نبود مدرک در صورت اختلاف؛ اگر کالا یا خدمت را تحویل نگرفتید، هیچ سندی ندارید که پول را به حساب طرف قرارداد واریز کردهاید.
▪️ریسک انسداد حساب؛ بانکها تراکنشهای نامرتبط را «مشکوک» گزارش میکنند. این یعنی امکان مسدود شدن حساب بانکی و پیگیری مالیاتی.
▪️افت اعتبار بانکی؛ تراکنشهای مشکوک مکرر باعث کاهش رتبه اعتباری شما میشود؛ دیگر خبری از دسته چک، وام یا ضمانتنامه نیست!
▪️مشکلات مالیاتی؛ اگر حسابتان با اسناد رسمی همخوانی نداشته باشد، ممکن است درآمد اتفاقی محسوب شود و در معرض اتهام فرار مالیاتی قرار بگیرید!
